No dinâmico cenário da segurança financeira internacional, a Swift desponta como uma liderança inovadora na luta contra fraudes em pagamentos transfronteiriços. Em 2025, a organização mergulhou em testes avançados que unem inteligência artificial (IA) a tecnologias de proteção de privacidade, atuando lado a lado com 13 renomados bancos globais, incluindo BNY Mellon e Intesa Sanpaolo. Este projeto se destaca ao demonstrar como o aprendizado federado e as Privacy-Enhancing Technologies (PETs) podem revolucionar a segurança ao compartilhar informações de fraude em tempo real sem comprometer dados sensíveis.
Colaboração Internacional: Um Novo Paradigma na Engenharia Financeira
Inovação e colaboração são palavras de ordem na engenharia financeira contemporânea. Swift, ao promover esse experimento, não apenas usou as últimas inovações tecnológicas mas também potencializou a colaboração entre instituições diversas. Segundo Rachel Levi, Head of AI na Swift, “um sistema de defesa contra fraudes coletivo sempre será mais forte do que um individual”. Isso reflete uma tendência crescente onde a engenharia, especialmente em setores financeiros, adota modelos colaborativos para enfrentar desafios complexos.
Metodologias de Aprendizado Federado e Segurança de Dados
A implementação do aprendizado federado representa um avanço significativo na proteção de dados sensíveis. Este método permite que modelos de IA sejam treinados localmente nas bases internas de cada participante, minimizando riscos associados ao compartilhamento de dados privados. Assim, as instituições participantes mantêm o controle sobre seus dados, enquanto contribuem para um modelo robusto que é duas vezes mais efetivo na detecção de fraudes, conforme os resultados preliminares.
As Tecnologias em Jogo: IA e PETs na Vanguarda
A combinação de IA e PETs destaca a engenhosidade da abordagem da Swift. Ao integrar tecnologias voltadas à privacidade no cerne de suas operações, a Swift não apenas cumpre regulamentações como GDPR e AML, mas também melhora significativamente a identificação de anomalias financeiras. Essa sinergia tecnológico-regulatória é um exemplo claro de como a engenharia pode atuar com eficiência dentro de um quadro normativo complexo e em constante evolução.
Impactos Econômicos e Sociais: Repercussões da Iniciativa
O sucesso desta abordagem pode representar uma mudança sísmica no mercado financeiro global. Ao aumentar a confiança das instituições e consumidores nos sistemas financeiros, espera-se uma aceleração nas transações internacionais e uma redução considerável nos custos operacionais e de compliance. Na esfera social, iniciativas como essa desempenham um papel crucial em reduzir o impacto negativo das fraudes, preservando tanto a reputação quanto o capital financeiro das instituições envolvidas.
Desafios e Projeções para o Futuro da Engenharia Financeira
Apesar dos sucessos iniciais, desafios permanecem. A escalabilidade do aprendizado federado em um ambiente global regulatório diverso é complexa. As instituições podem relutar em compartilhar informações, mesmo anonimizadas, devido a fatores competitivos e culturais. No entanto, o potencial transformador supera em muito estes obstáculos. O futuro da engenharia financeira aponta para um crescimento substancial no uso de aprendizado federado e abordagens colaborativas que podem redefinir a segurança de pagamentos internacionais até 2030.
Reflexão do Time do Blog da Engenharia
- A iniciativa da Swift representa um marco na integração de tecnologia e colaboração global. Através da IA e do aprendizado federado, há um novo caminho para superar as barreiras de segurança no setor financeiro.
- O sucesso deste projeto pode inspirar outras indústrias a adotarem metodologias de aprendizado colaborativo, transformando não apenas o setor financeiro, mas potencialmente outros mercados globais.
- A engenharia, como disciplina versátil, demonstra novamente sua capacidade de adaptação e inovação em resposta a desafios complexos e emergentes.
Via: https://www.pymnts.com/news/artificial-intelligence/2025/swift-tests-ai-fight-cross-border-payment-fraud/
